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로보어드바이저로 투자상품 운용하는 법
자산관리의 자동화에 따라 로보어드바이저 시스템이 주목받고 있다. 딥러닝 기술이 적용된 AI 알고리즘으로 상품을 추천받고, 주기적인 자산관리를 시작해보자. IBK기업은행이 소개하는 로보어드바이저의 특징과 가입 방법을 알아본다.

로보어드바이저와 코스피 주가 비교 수익률3월 주가하락 시기에 낮은 변동성으로 수익률 하락에 우수한 방어를 하였고, 주가상승 시기에는 코스피를 추종한 상승세를 이어가고 있다.

로보어드바이저로 투자상품 운용하는 법
로보어드바이저로 투자상품 운용하는 법


로보어드바이저란?
로보어드바이저(Robo-Advisor)는 로봇을 의미하는 ‘Robo’와 투자자문전문가인 ‘Advisor’를 조합한 단어로, 고객의 자산관리를 위해 기계(로봇, ROBO)가 자동으로 자산관리를 수행하는 것을 의미한다.


IBK 기업은행 퇴직연금 로보어드바이저 시스템
로보어드바이저(이하 ‘로보’로 칭함) 시스템은 자산관리의 자동화 정도에 따라 각 기관마다 시스템 종류가 다양하다. 기업은행 퇴직연금 로보어드바이저 시스템은 퇴직연금 포트폴리오 설계에 따른 운용지시 외에도 주기적인 사후관리 기능이 탑재되어 있는 자동화 시스템이다.

포트폴리오는 딥러닝 기술이 적용된 AI 알고리즘에 의해 추천 상품과 비중 정보로 구성된 48개 유형의 모델 포트폴리오(MP)를 제공한다.

고객은 투자성향 및 투자지역, 포트폴리오 구성 상품 수, 채널에 따라 적합한 모델 포트폴리오를 선택하여 운용지시를 신청할 수 있고, 로보는 효율적인 자산관리를 위해 단일 모델 포트폴리오를 적용한다. 이는 곧 고객의 보유상품변경과 매수예정상품(미래에 입금되는 부담금에 대한 운용지시를 위한)의 상품등록을 동일하게 적용되는 것을 말한다.

[특징]▧ 포트폴리오 상품 개수 선택 가능: 3개 / 4개 / 5개
▧ 투자지역 선택 가능: 국내 / 글로벌(국내+해외)
▧ 포트폴리오에 원리금보장상품(정기예금) 1개 포함
▧ 대상 고객: 당행 퇴직연금 고객(DB, DC, IRP 모두 가능)
※ 단, 투자성향이 ‘안정형’인 고객에게는 서비스 제공하지 않음


이런 분에게 추천드립니다!
• 퇴직연금 수익률에 관심이 있거나 펀드 투자 경험 보유 고객
• 원리금보장상품과 펀드상품을 함께 운용하길 원하는 고객
• 사람이 아닌 인공지능(AI)이 추천하는 여러 개의 다양한 상품으로 분산운용을 원하는 고객
• 현재 운용 중인 포트폴리오를 새로운 포트폴리오로 변경하고자 하는 고객
• 퇴직연금펀드에 투자 중이나 손실 등의 사유로 리밸런싱을 원하는 고객
※ (주의) 기존 보유상품을 중도해지하고 새로운 상품에 가입하므로 원리금보장상품은 중도해지이율이 적용됨에 유의


가입 절차
[가입경로]① 영업점창구 방문
② 인터넷뱅킹 (인터넷뱅킹 ⇨ 퇴직연금 ⇨ 「i-ONE로보)
③ 스마트뱅킹 (「i-ONE뱅크」앱 ⇨ 「i-ONE 로보」 ⇨ 퇴직연금)


Words. IBK 퇴직연금부

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